7.3 урок | Принципы портфельного инвестирования

Хватит с нас страшных историй! Есть и хорошая новость.

Исторически рынок имеет тенденцию роста, так как мировая экономика развивается. Рано или поздно упавшие активы (если это фундаментально крепкие компании) обязательно «отрастают» и двигаются ещё выше.

Теперь мы знаем основные принципы портфельного инвестирования и поможем Алёне принять грамотное решение.

1

Для начала определим цель.

Алёна живёт в квартире, но мечтает о доме.

2

Определим срок.

В свой собственный дом Алёна хочет переехать через 10 лет.

3

Проведём тест на риск-профиль.

Тест показал, что Алёна — умеренный инвестор.

4

Распределим классы активов в соответствии с умеренным риск-профилем.

К защитным активам относятся золото и другие драгоценные металлы. Они не дают портфелю доходности, но поддержат его во времена кризисов. Золото имеет отрицательную корреляцию с рынком акций.

Когда акции падают, золото — растёт, тем самым помогая портфелю не так сильно «проседать» по сравнению с рынком.

Так это выглядит на биржевых графиках.

Как закупать активы в портфель на основе фундаментального, технического и новостного анализов или другой стратегии, мы учим на курсе Я — Инвестор 2.0.

Пример формирования инвестционного портфеля в видео с Ольгой Гогаладзе.

Смотреть видео

В следующем уроке вы узнаете, как ещё диверсифицировать портфель. А пока пройдите тест, чтобы закрепить новые знания.

Идём дальше