Хватит с нас страшных историй! Естьи хорошая новость.
Исторически рынок имеет тенденцию роста, так как мировая экономика развивается. Рано или поздно упавшие активы (если это фундаментально крепкие компании) обязательно «отрастают» и двигаются ещё выше.
Теперь мы знаем основные принципы портфельного инвестирования и поможем Алёне принять грамотное решение.
1
Для начала определим цель
Алёна живёт в квартире, но мечтает о доме.
2
Определим срок
В свой собственный дом Алёна хочет переехать через 10 лет.
3
Проведём тест на риск-профиль
Тест показал, что Алёна — умеренный инвестор.
4
Распределим классы активов в соответствии с умеренным риск-профилем
К защитным активам относятся золото и другие драгоценные металлы. Они не дают портфелю доходности, но поддержат его во времена кризисов. Золото имеет отрицательную корреляцию с рынком акций.
Когда акции падают, золото — растёт, тем самым помогая портфелю не так сильно «проседать» по сравнению с рынком.
Так это выглядит на биржевых графиках.
Как закупать активы в портфель на основе фундаментального, технического и новостного анализов или другой стратегии, мы учим на курсе Я —Инвестор2.0.
Пример формирования инвестиционного портфеля в видео с Ольгой Гогаладзе.
Смотреть видео
В следующем уроке вы узнаете, как ещё диверсифицировать портфель. А пока пройдите тест, чтобы закрепить новые знания.